Contabilidade Especializada para Investidores
Suporte contábil para investidores, com apuração de ganhos, controle de operações e orientação fiscal especializada.
Como funciona a contabilidade para investidores?
Cada modalidade de investimento possui regras próprias de tributação e declaração. Por isso, operações com renda variável, fundos imobiliários, ativos no exterior e criptoativos demandam organização das informações e acompanhamento das obrigações fiscais aplicáveis ao investidor.
A gestão fiscal dos investimentos envolve diferentes etapas para organizar as informações, acompanhar os resultados e cumprir as obrigações tributárias previstas na legislação, como:
- Análise das operações e cálculo dos resultados: acompanhamento do custo de aquisição, preço médio e apuração de ganhos ou perdas em negociações com ações, ETFs, opções, FIIs, criptoativos e investimentos internacionais, em conformidade com as atualizações da legislação tributária (como a Lei 14.754/23);
- Cálculo dos tributos e recolhimentos necessários: identificação dos impostos incidentes sobre os resultados obtidos e emissão das guias de pagamento quando houver valores devidos, respeitando os prazos estabelecidos;
- Acompanhamento de prejuízos compensáveis: registro das perdas acumuladas para utilização em futuras compensações, de acordo com os critérios definidos para cada tipo de operação;
- Organização das informações para a declaração anual: consolidação dos dados referentes a bens, direitos, rendimentos e investimentos no Brasil e no exterior, considerando as exigências da Receita Federal.
A variedade de operações realizadas e o cruzamento de informações como notas de corretagem, informes de rendimentos e registros financeiros tornam esse acompanhamento uma atividade que exige conhecimento técnico e atenção aos detalhes.
Por isso, o suporte especializado auxilia o investidor a manter suas obrigações fiscais em dia e suas informações organizadas.
Contar com o suporte especializado para investidores garante uma gestão preventiva das movimentações financeiras e o cumprimento rigoroso das obrigações fiscais. Entre os principais benefícios, estão:
Apuração adequada do preço médio e dos tributo
A análise das notas de corretagem e dos registros operacionais contribui para o cálculo correto do preço médio, dos resultados obtidos e dos tributos devidos, quando aplicáveis.
Controle e compensação de prejuízos
O registro organizado das perdas realizadas em operações anteriores permite o correto acompanhamento dos valores passíveis de compensação sobre ganhos futuros, conforme as regras tributárias.
Preenchimento correto da declaração anual (IRPF)
A organização das informações de bens, direitos, rendimentos e operações financeiras contribui para uma declaração mais completa e alinhada às exigências da Receita Federal.
Conformidade com as regras para ativos no exterior
O acompanhamento especializado auxilia na organização das informações relacionadas aos investimentos fora do país, contribuindo para o correto cumprimento das obrigações tributárias aplicáveis.
Tenha o apoio da Lopes e Feliciano na gestão fiscal dos seus investimentos
A apuração correta de lucros, prejuízos e ganhos de capital não deve ser um obstáculo para a rentabilidade dos seus ativos. Pequenos erros no cálculo de DARFs ou no informe de criptoativos podem resultar em penalidades que consomem seus ganhos.
A Lopes e Feliciano atua com a precisão exigida pelo mercado financeiro, traduzindo o volume de informações das suas operações em relatórios fiscais claros, corretos e em total conformidade com a Receita Federal.
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